El titular de la Unidad de la Banca, Valores y Ahorro de la dependencia,
Juan Manuel Valle Pereña, dijo que la Ley Federal para la Prevención e
Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita juega a
favor del sistema financiero, pues se nivela la cancha.
Tan no estaba pareja que en el país 70 por ciento de las transacciones
se hacen en efectivo y al no tener a la economía real con ciertas
obligaciones o limitantes, hacía que muchas cosas que en el sistema
financiero se reportaban o el Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE)
jugaran en contra del sistema, expresó.
De esta forma, “pensamos que la cancha se está nivelando y que sí nos va
a dar mucho más herramientas para combatir efectivamente las
actividades del crimen”, subrayó.
Entrevistado en el marco de la IV Convención Financiamiento
Especializado en México, comentó que estas organizaciones ilícitas, más
que tener su dinero en cuentas de bancos estaba en casas, autos, joyas,
terrenos, entre otros.
Con relación al aumento que se dará en la recepción de reportes de
operaciones inusuales y relevantes, Valle Pereña mencionó que otra
ventaja es que esto se hace a través de sistemas y manera electrónica,
lo que permite hacer una clasificación y un análisis más personal.
Y es que acuerdo con la ley recién aprobada, ahora los contadores,
abogados, joyeros, inmobiliarias, entre otros, deberán reportar también
estas operaciones como lo hacen actualmente los bancos e intermediarios
financieros.
No obstante, dijo el funcionario, se tendrá que crecer en infraestructura para hacer responder y hacer la atención adecuada.
Respecto a las declaraciones de la Unidad de Inteligencia Financiera
(UIF) de la dependencia respecto a que solo 5.0 por ciento de los
reportes que entrega la banca cumple con los requerimientos, comentó que
puede deberse a que las instituciones se están sobre-protegiendo y por
ello mandan más de lo debido.
En el caso de operaciones inusuales o reportables, indicó que tienen un
grado de subjetividad, lo que también influye y en la nueva ley se habla
de montos por lo que no habrá pierde.
Respecto a los 14 mil millones de dólares que presuntamente se lava en
México, comentó que lo más cercano que se tiene es de acuerdo a los
cálculos realizados en 2007 y 2008, dicha cifra no tenía una explicación
clara y tampoco implica que sea ilícito en su totalidad, sino que quizá
provenga del comercio informal.
Ello derivo en la limitación de las operaciones en dólares en efectivo y
que hoy han dado como resultado que se estén exportando entre tres mil
500 millones y cuatro mil millones de dólares, que es una cifra que se
parece más a lo que se puede explicar por actividades lícitas, sobre
todo vinculadas por el comercio en zonas turísticas, agregó.
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